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[股票]601108:财通证券反洗钱和反恐怖融资基本制度

601108:财通证券反洗钱和反恐怖融资根本准则   查看PDF原文 布告日期:2019-04-27

财通证券股份有限公司 反洗钱和反恐怖融资根本准则 第一章总则 第一条为保证公司深化实践危险为本的洗钱危险办理办法,实行《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管系统机制的定见》,标准和加强公司反洗钱、反恐怖融资和反逃税(以下总称“反洗钱”)作业,有用防备洗钱及相关违法违法活动,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《金融安排反洗钱规则》、《法人金融安排洗钱和恐怖融资危险办理指引(试行)》、《证券期货业反洗钱作业施行办法》、《证券公司反洗钱作业指引》等法令法规及监管规则,拟定本准则。 第二条本准则所称反洗钱,是指为了防备经过各种办法粉饰、隐瞒毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融办理次序违法、金融欺诈违法等违法所得及其收益的来历和性质的洗钱活动,依照相关法令法规采纳相应办法的行为。 本准则所称反洗钱一起包含为了防备恐怖安排、恐怖分子征集、占有、运用资金或许其他办法产业,以资金或许其他办法产业帮忙恐怖安排、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动违法,为恐怖主义和施行恐怖活动违法占有、运用以及征集资金或许其他办法产业,为恐怖安排、恐怖分子占有、运用以及征集资金或许其他办法产业等恐怖融资行为以及涉税违法违法行为,依照相关法令法规采纳相应办法的行为。 第三条本准则适用于触及反洗钱作业公司总部相关部分、境内分支安排及子公司(以下简称“各安排”)及其工 作人员。各安排所在地监管要求较本准则更为严厉的,应以当地有关要求为准。 公司境外子公司、分支安排和隶属安排(以下简称“境外安排”)在境外展开事务时,应当遵从驻在国家(区域)反洗钱方面的法令规则,帮忙协作驻在国家(区域)反洗钱安排的作业,一起在驻在国家(区域)法令规则答应的规模内,严厉实行本准则的有关要求。 第四条公司各安排、境外安排(以下简称“各单位”)及其作业人员应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资等危险(以下总称“洗钱危险”)办理,充沛认识在展开事务和运营办理进程中,或许被违法违法活动运用面对的洗钱危险。任何洗钱危险事情或案子发作都或许带来严重的名誉危险和法令危险,并导致客户流失、事务丢失和财政丢失。 第五条有用的洗钱危险办理是公司安全、稳健运行的根底,公司各单位及整体作业人员应当勤勉尽责,牢固树立合规认识和危险认识,树立健全洗钱危险办理系统,依照危险为本办法,合理装备资源,对本单位洗钱危险进行继续辨认、审慎点评、有用操控及全程办理,有用防备洗钱危险。 第六条公司洗钱危险办理首要准则: (一)全面性准则。洗钱危险办理应当贯穿决策、实行和监督的全进程;掩盖公司各项事务活动和办理流程;掩盖公司各单位及其作业人员。 (二)独立性准则。洗钱危险办理应当在公司安排架构、准则、流程、人员安排、陈述道路等方面坚持独立性,对事务运营和办理决策坚持合理制衡。 (三)匹配性准则。洗钱危险办理资源投入应当与公司 所处职业危险特征、办理形式、事务规划、产品杂乱程度等要素相适应,并依据状况改变及时调整。 (四)有用性准则。洗钱危险办理应当融入公司日常事务和运营办理,依据实践危险状况采纳有针对性的操控办法,将洗钱危险操控在本身危险办理才能规模内。 第七条公司活跃建造洗钱危险办理文明,将其归入公司全面危险办理文明建造系统,并经过强化反洗钱培训和宣导等手法,促进整体作业人员树立洗钱危险办理认识、坚持价值准则、恪守作业操行,营造自动办理、合规运营的良好文明氛围。 第二章洗钱危险办理架构 第八条公司树立安排健全、结构完好、责任清晰的洗钱危险办理架构,标准和清晰董事会、监事会、高档办理层、事务部分(含境内分支安排等)、反洗钱办理部分、内部审计部分、人力资源部分、信息技术部分、境外分支安排和相关隶属安排在洗钱危险办理中的责任分工,树立层次清晰、彼此和谐、有用协作的运行机制。 第九条公司董事会承当洗钱危险办理的终究责任,首要实行以下责任: (一)确立公司洗钱危险办理文明建造方针; (二)审定公司反洗钱根本准则; (三)授权高档办理人员牵头担任公司洗钱危险办理; (四)审定公司洗钱危险办理战略及批阅公司洗钱危险办理的方针和程序; (五)定时审阅公司反洗钱作业陈述,及时了解公司反 洗钱作业展开状况和严重洗钱危险事情及处理状况; (六)其他相关责任。 以上(四)、(五)、(六),董事会可授权下设的危险操控委员会实行。危险操控委员会担任向董事会供给洗钱危险办理专业定见。 第十条公司监事会承当洗钱危险办理的监督责任,担任监督董事会和高档办理层在洗钱危险办理方面的履职尽责状况并催促整改,对公司的洗钱危险办理提出主张和定见。 第十一条公司高档办理层承当洗钱危险办理的施行责任,实行董事会抉择,首要实行以下责任: (一)推进洗钱危险办理文明建造; (二)树立并及时调整洗钱危险办理安排架构,清晰反洗钱办理部分、事务部分及其他部分在洗钱危险办理中的责任分工和和谐机制; (三)拟订反洗钱根本准则和拟定、调整洗钱危险办理战略及其实行机制; (四)审核洗钱危险办理方针和程序; (五)定时向董事会陈述反洗钱作业状况,及时向董事会和监事会陈述严重洗钱危险事情; (六)安排实行反洗钱信息系统和数据办理; (七)安排实行反洗钱绩效考核和奖惩机制; (八)对违背洗钱危险办理方针和程序的状况进行处理; (九)其他相关责任。 第十二条公司树立反洗钱作业领导小组,组长由公司首要担任人担任,副组长由分管反洗钱作业高管担任。成员由触及反洗钱作业相关部分、安排的首要担任人或事务骨干组 成。公司反洗钱作业领导小组担任帮忙高档办理层或依据其授权实行洗钱危险办理相关责任。 第十三条公司授权合规总监牵头担任洗钱危险办理作业,其有权独立展开作业,直接向董事会陈述洗钱危险办理状况。公司保证合规总监可以充沛获取履职所需的权限和资源,防止或许影响其有用履职的利益冲突。 牵头担任洗钱危险办理作业的高档办理人员应当具有较强的履职才能和作业操行,一起具有五年以上合规或危险办理作业经历,或许具有所在职业十年以上作业经历。公司录用上述高档办理人员,应依照规则向我国人民银行或当地人民银行备案。 第十四条公司指定合规部分为洗钱危险办理作业牵头部分,推进实行各项反洗钱作业,首要实行以下责任: (一)拟定起草反洗钱内控准则、洗钱危险办理方针和程序; (二)贯彻实行反洗钱法令法规和监管要求,树立健全反洗钱内控准则及内部查看机制; (三)辨认、点评、监测公司面对的洗钱危险,提出操控危险的办法和主张,及时向高档办理层陈述; (四)继续查看洗钱危险办理战略及洗钱危险办理方针和程序的实行状况,对违背危险办理方针和程序的状况及时预警、陈述并提出处理主张; (五)指导事务部分、子公司等安排展开洗钱危险办理作业; (六)安排或和谐相关部分展开客户洗钱危险分类办理; (七)安排实行买卖监测和名单监控的相关要求,依照 规则陈述大额买卖和可疑买卖; (八)牵头协作反洗钱监管,和谐协作反洗钱行政查询; (九)安排或和谐相关部分展开反洗钱宣扬和培训、树立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建造完善反洗钱信息系统; (十)其他相关责任。 第十五条公司事务部分承当洗钱危险办理的直接责任,首要实行以下责任: (一)辨认、点评、监测本事务条线的洗钱危险,及时向合规部分陈述; (二)树立相应作业机制,将洗钱危险办理要求嵌入产品开发、流程设计、事务办理和详细操作; (三)展开或协作展开客户身份辨认和客户洗钱危险分类办理,采纳针对性的危险应对办法; (四)以事务(含产品、服务)的洗钱危险点评为根底,完善各项事务操作流程; (五)完好并妥善保存客户身份材料及买卖记载; (六)展开或协作展开买卖监测和名单监控,保证名单监控有用性,依照规则对相关财物和账户采纳管控办法; (七)协作反洗钱监管和反洗钱行政查询作业; (八)展开本事务条线反洗钱作业查看; (九)展开本事务条线反洗钱宣扬和培训; (十)协作合规部分展开其他反洗钱作业。 各事务部分担任人为本单位反洗钱作业第一责任人,对本单位洗钱危险办理有用性承当主体责任。 第十六条公司部属子公司分为反洗钱责任主体子公司 与非责任主体子公司。非责任主体子公司依据洗钱危险办理需求,由公司合规部分确认是否实行相应责任;责任主体子公司除严厉依照外部法令法规要求,实行相应责任外,还应实行如下责任: (一)及时向公司合规总监和合规部分陈述本单位严重洗钱危险事项,包含但不限于被采纳行政处分、发作洗钱案子、洗钱危险隐患、子公司及其高档办理人员违背反洗钱法令法规等。 (二)及时向公司合规部分陈述洗钱危险办理状况,包含但不限于反洗钱作业陈述、洗钱危险自点评状况、反洗钱分类评级等。 (三)结合本身实践及监管要求,树立与母公司相统一的洗钱危险办理方针和程序,坚持洗钱危险办理的一致性和有用性。 (四)其他相关责任。 第十七条第十四条、第十五条所述作业责任触及运营办理、危险办理、法令事务、财政会计、安全保卫等部分的,应活跃帮忙协作合规部分、事务部分实行洗钱危险办理相关责任。 第十八条公司内部审计部分担任对反洗钱法令法规和监管要求的实行状况、内部操控准则的有用性和实行状况、洗钱危险办理状况进行独立、客观的审计点评。 第十九条公司人力资源部分担任洗钱危险办理的人力资源保证,结合洗钱危险办理需求,合理装备洗钱危险办理人员职位、职级和职数,选用符合标准的人员,会同合规部分树立反洗钱绩效考核和奖惩机制,为反洗钱宣导和培训提 供支撑。 第二十条公司信息科技部分担任反洗钱信息系统及相联系统的开发、日常维护及晋级等作业,为洗钱危险办理供给必要的硬件设备和技术支撑,依据相关数据安全和保密办理等监管要求,对客户、账户、买卖信息及其他相关电子化信息进行保管和处理。 第二十一条公司境外安排的归口办理部分应会同合规部分加强对境外子公司、分支安排和相关隶属安排的办理指导和监督,采纳必要办法保证洗钱危险办理方针和程序在境外子公司、分支安排和相关隶属安排得到充沛理解与有用实行,坚持洗钱危险办理的一致性和有用性。 公司境外安排,如《法人金融安排洗钱和恐怖融资危险办理指引(试行)》及本准则的要求比所驻国家或区域的相关规则更为严厉,但所驻国家或区域法令制止或约束境外安排施行上述作业要求,应当采纳恰当的其他办法应对洗钱危险,并向公司合规部分陈述。假如其他办法无法有用操控危险,公司应点评在恰当状况下关闭境外安排。 第二十二条公司保证反洗钱资源装备与事务展开相匹配,装备足够的洗钱危险办理人员,其中:合规部分应装备必定数量的专职洗钱危险办理岗位(反洗钱岗位)人员,事务部分、境外分支安排及相关隶属安排依据事务实践和洗钱危险状况装备专职或兼职洗钱危险办理岗位人员。 公司人力资源部分应从准则建造、事务审核、危险点评、系统建造、监测剖析、合规制裁、案子办理等角度细分反洗钱岗位。反洗钱岗位职级不低于公司其他危险办理岗位职级,不得将反洗钱岗位设置为操作类岗位或外包。从事监测剖析 作业的人员装备应当与公司的可疑买卖鉴别剖析作业量相匹配。专职人员应当具有三年以上金融职业从业经历,专职人员和兼职人员均应当具有必要的履职才能和作业操行。 公司有条件装备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占悉数洗钱危险办理人员的份额不得高于80%。 第二十三条公司在聘用职工、录用或授权高档办理人员、选用洗钱危险办理人员、引入战略投资者或在首要股东和控股股东入股之前,公司人力资源、董办等相关部分应当对其是否触及刑事违法、是否存在其他违法记载及过往履职经历等状况进行充沛的背景查询,点评或许存在的洗钱危险。 第二十四条公司赋予合规部分、事务部分、内部审计部分等部分及洗钱危险办理人员匹配岗位责任的足够资源和授权,在安排架构、办理流程等方面保证其作业履职的独立性,保证其可以及时取得洗钱危险办理所需的数据和信息,满意实行洗钱危险办理责任的需求。 第二十五条公司反洗钱相关部分应继续展开各类反洗钱宣扬和培训,促进洗钱危险办理文明得到充沛传导,全面进步本单位作业人员的反洗钱知识、技术和认识,保证其可以适应所在岗位的反洗钱履职需求。 第三章洗钱危险办理战略 第二十六条洗钱危险办理战略定位 (一)洗钱危险办理战略是公司全面危险办理战略重要组成部分。 (二)洗钱危险办理战略在公司洗钱危险办理系统中起 着统揽全局作用。 (三)洗钱危险办理战略为公司总体战略服务,保证公司运营方针完结,减少战略错误的或许性。 第二十七条洗钱危险办理战略拟定准则 (一)危险为本准则。公司在辨认和点评洗钱危险的根底上,针对危险较低的景象,采纳简化的危险操控办法;针对危险较高的景象,采纳强化的危险操控办法。超出公司危险操控才能的,不得与客户树立事务联系或进行买卖,已树立事务联系的,应当中止买卖并考虑提交可疑买卖陈述,必要时停止事务联系。 (二)动态调整准则。公司定时点评洗钱危险办理战略的有用性,并依据洗钱危险状况及市场改变等及时调整。 (三)匹配性准则。公司在建造全面危险办理文明、拟定全面危险办理战略、拟定全面危险办理方针和程序时应统筹考虑洗钱危险办理,将其归入公司全面危险办理系统。洗钱危险办理战略应当与公司全面危险战略相适应。 (四)普惠性准则。公司活跃展开普惠金融作业,依据本身事务实践、客户的集体特色、洗钱危险点评成果和监管部分的要求,在有用办理洗钱危险的根底上,采纳合理的客户身份辨认办法,为社会不同集体供给差异化、有针对性的金融服务。 第二十八条洗钱危险办理战略组成部分 (一)危险偏好和危险承受度。公司洗钱危险偏好为慎重,即严厉操控洗钱危险,根绝发作严重洗钱危险案子,不得发作被反洗钱监管部分施行严重违法处分。 (二)危险办理有用性标准。公司经过树立有用洗钱风 险办理系统,可以有用辨认洗钱危险,并保证洗钱危险操控在公司可承受的规模内。 (三)危险办理资源的装备。公司洗钱危险办理资源坚持优先、重要准则,将危险办理资源优先装备在高危险客户和洗钱危险易发重点范畴及关键环节。 第二十九条洗钱危险办理战略 结合公司实践及外部环境,围绕公司展开战略及洗钱危险偏好、危险承受度、危险办理有用性标准等,挑选“操控危险”作为公司洗钱危险办理主战略。 公司作为金融安排在运营活动中将面对洗钱危险或不或许彻底防止洗钱危险,首要任务就是操控危险的发作、减少危险发作,或如何减少危险发作后的丢失,即为操控危险。 公司依据详细危险状况,在实行主战略的一起挑选相应辅助战略,保证公司洗钱危险办理愈加有用,详细包含: (一)防止危险战略。指公司逃避、停止或退出包含某一危险的客户、事务、产品或运营环境,防止成为危险的承当者。 (二)承当危险战略。指公司在既不能防止危险,又不能彻底操控危险或减轻危险时,对所面对的危险采纳承受的态度,然后承当危险带来的后果。 (三)搬运危险战略,在法令法规答应的前提下,经过合同约定将洗钱危险的承当主体、辨认主体搬运到第三方。 第四章 洗钱危险办理方针和程序—办法 第三十条公司树立健全洗钱危险方针和程序,包含但不限于反洗钱内控准则(含流程、操作指引);洗钱危险办理 办法;应急计划;反洗钱办法;信息保密和信息同享。 第三十一条公司反洗钱内控准则建造由公司合规部分统一办理。公司反洗钱内控准则分为根本准则、中心准则和详细准则等,分别由董事会、总经理办公会和总经理批阅。发布目标为触及反洗钱作业相关单位及作业人员。 公司反洗钱内控准则应掩盖反洗钱法令法规和监管要求,并与公司事务实践相适应。在反洗钱法令法规、监管要求或事务展开状况发作改变时,公司应及时更新反洗钱内部操控准则。 第三十二条洗钱危险辨认与点评是有用洗钱危险办理的根底。公司树立健全洗钱危险点评准则,对公司内外部洗钱危险进行剖析研判,点评公司危险操控机制的有用性,查找危险漏洞和薄弱环节,有用运用点评成果,合理装备反洗钱资源,采纳有针对性的危险操控办法。 点评成果的运用包含但不限于:调整运营战略、发布危险提示、完善准则流程、增强资源投入、加强账户办理和买卖监测、强化名单监控、强化内部查看和审计等。 公司保证洗钱危险点评的流程具有可稽核性或可追溯性,并对洗钱危险点评的流程和办法进行定时审查和调整。一起,公司可以在充沛论证可行性的根底上托付独立第三方展开危险点评。 第三十三条公司依据危险点评需求,统筹确认各类信息的来历及其收集办法。信息来历应当考虑国家、职业、客户、地域、安排等方面要素。 公司将信息收集嵌入相应事务流程,由各事务条线作业人员依据岗位责任、权限设置等展开信息收集。必要时,通 过问卷查询等办法,展开针对性的信息收集。 第三十四条公司从国家/地域、客户及事务(含产品、服务)等维度进行归纳考虑,确立危险要素,设置危险点评目标。 公司从准则系统、安排架构和洗钱危险办理文明的建造状况、洗钱危险办理战略、危险点评准则和危险操控办法的拟定和实行状况等维度进行归纳考虑,设置危险操控办法有用性的点评目标。点评目标的详细比重及分值设置由公司依据有用的洗钱危险办理需求自主确认。 第三十五条公司洗钱危险点评包含定时点评和不定时点评。 公司依据本身实践和国家/区域洗钱危险点评需求,合理确认定时展开全系统洗钱危险点评时刻、周期或频率。 不定时点评包含对单项事务(含产品、服务)或特定客户的点评,以及在内部操控准则有严重调整、反洗钱监管方针发作严重改变、拓宽新的销售或展业渠道、开发新产品或对现有产品运用新技术、拓宽新的事务范畴、设立新的境外安排、展开严重收买和投资等状况下对全系统或特定范畴展开点评。 为有用展开洗钱危险点评作业,公司树立并维护事务(含产品、服务)类型清单和客户种类清单。 第三十六条公司依据洗钱危险点评成果,结合客户身份辨认、客户身份材料和买卖记载保存、买卖监测、大额买卖和可疑买卖陈述、名单监控、财物冻住等反洗钱责任拟定危险操控办法,并融入相关事务操作流程,有用操控洗钱危险。 第三十七条公司树立内部不同层次的洗钱危险陈述制 度。公司境外安排应当及时向总部合规部分陈述本单位洗钱危险状况;公司各安排应当及时总部合规部分陈述洗钱危险状况,包含危险调整变动状况、危险点评成果等;公司合规部分应当及时向合规总监、高档办理层和董事会陈述洗钱危险状况,包含洗钱危险办理战略、方针、程序、危险点评准则、危险操控办法的拟定和实行状况以及洗钱危险事情等。 第三十八条公司应树立并完善洗钱危险应急计划,保证可以及时应对和处理严重洗钱危险事情、境内外有关反洗钱监管办法、严重洗钱负面新闻报道等紧急、危机状况,做好舆情监测,防止引发名誉危险。应急计划应包含或许出现的严重危险状况、应当采纳的办法及相关应急安排。 第三十九条公司反洗钱相关部分应采纳妥善办法记载展开洗钱危险办理的作业进程,采纳必要的办理办法和技术手法保存作业材料,保存办法应保证洗钱危险办理人员获取信息的快捷性。 第四十条公司各单位及整体作业人员应依照《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国国家安全法》《中华人民共和国网络安全法》和有关保密规则,严厉维护反洗钱作业中取得的信息,非依法令规则,不得向任何单位和个人供给。 公司如展开跨境事务,应树立跨境信息保密保证办法,关于在展开跨境事务、应对跨境监管进程中所触及的客户、账户和买卖信息、可疑买卖陈述等信息,严厉操控跨境信息的知悉规模和程度,树立完善的内部跨境信息传递系统、危险操控流程和授权批阅机制。 境外有关部分因反洗钱需求要求供给客户、账户、买卖 信息及其他信息的,公司相关部分应当告知对方经过外交途径、司法帮忙途径或金融监管协作途径等提出请求,不得擅自供给。有关国内司法冻住、司法查询、可疑买卖陈述、行政安排反洗钱查询等信息不得对外供给。 第四十一条公司树立并完善内部信息同享准则和程序,依据信息敏感度及其与洗钱危险办理的相关性确认信息同享的规模和程度,拟定恰当的信息同享机制,清晰信息安全和保密要求,树立健全信息同享保证办法,保证信息的及时、精确、完好传递。 公司合规、内部审计等部分为实行反洗钱作业责任,有权要求公司各安排及境外分支安排和相关隶属安排供给客户、账户、买卖信息及其他与洗钱危险办理相关的信息。 第五章 洗钱危险办理方针和程序—办法 第四十二条公司依照反洗钱法令法规及监管要求所采纳的客户身份辨认、客户身份材料和买卖记载保存、大额买卖和可疑买卖陈述等办法是满意反洗钱合规性要求的最低标准。为有用办理洗钱危险,公司反洗钱相关部分应在此根底上,采纳更有针对性、更严厉、更有用的办法。 第四十三条公司依照规则树立健全和实行客户身份辨认准则,遵从“了解你的客户”的准则,针对具有不同洗钱危险的客户、事务联系或买卖,采纳相应的操控办法,经过牢靠的证明文件、数据信息和材料核实客户身份,了解客户树立、维持事务联系的意图及性质,了解实践操控客户的天然人和买卖的实践获益人。 客户身份辨认办法包含但不限于以下方面:在树立事务 联系时的客户身份辨认办法、在事务联系存续期间的继续辨认和重新辨认办法、非天然人客户获益所有人的辨认办法、对特定天然人和特定类别事务的客户身份辨认办法以及依照规则树立客户身份材料和买卖记载保存准则,强化内部办理办法,更新技术手法,逐步完善相关信息系统,统筹考虑保存规模、办法和期限,保证客户身份信息和买卖记载完好精确。 第四十四条 公司构建以客户为根本单位的买卖监测 系统,买卖监测规模掩盖悉数客户和事务范畴,包含客户的买卖、妄图进行的买卖及客户身份辨认的整个进程。 公司依据本职业、本身反洗钱作业实践和真实数据,重点参阅本职业发作的洗钱案子及危险信息,结合客户的身份特征、买卖特征或行为特征,树立与公司面对的洗钱危险相匹配的监测标准,并依据客户、事务(含产品、服务)和洗钱危险改变状况及时调整。 第四十五条公司树立健全大额买卖和可疑买卖陈述准则,依照规则及时、精确、完好向我国反洗钱监测剖析中心或我国人民银行及其分支安排提交大额买卖和可疑买卖陈述。 公司依据监管要求及结合本身实践,探索符合本安排特色的可疑买卖陈述剖析处理形式,运用信息系统与人工剖析相结合的办法,完好记载可疑买卖剖析排除或上报的全进程,进步可疑买卖陈述质量。 公司在报送可疑买卖陈述后,依据我国人民银行的相关规则采纳相应的后续危险操控办法,包含对可疑买卖所涉客户及买卖展开继续监控、提高客户危险等级、约束客户买卖、 回绝供给服务、停止事务联系、向相关金融监管部分陈述、向相关侦办机关报案等。 第四十六条公司树立反洗钱和反恐怖融资监控名单库,并及时进行更新和维护。监控名单包含但不限于以下内容: (一)公安部等我国有权部分发布的恐怖活动安排及恐怖活动人员名单; (二)联合国发布的且得到我国供认的制裁抉择名单; (三)其他国际安排、其他国家(区域)发布的且得到我国供认的反洗钱和反恐怖融资监控名单; (四)我国人民银行要求重视的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单; (五)洗钱危险办理作业中发现的其他需求监测重视的安排或人员名单。 第四十七条公司对监控名单展开实时监测,触及资金买卖的应当在资金买卖完结前展开监测,不触及资金买卖的应当在办理相关事务后尽快展开监测。在名单调整时,公司应当即对存量客户以及上溯三年内的买卖展开回溯性查询,并按规则提交可疑买卖陈述。 第四十八条有合理理由置疑客户或其买卖对手、资金或其他财物与监控名单相关的,公司反洗钱相关部分应依照规则当即提交可疑买卖陈述。 客户与监控名单匹配的,公司反洗钱相关部分应依照规则当即采纳相应办法并于当日将有关状况陈述我国人民银行和其他反洗钱相关监管部分。详细办法包含但不限于停止金融账户的开立、改变、撤销和运用,暂停金融买卖,回绝搬运、转化金融财物,依法冻住账户财物。暂时无法精确判 断客户与监控名单是否相匹配的,公司反洗钱相关部分应当采纳相应的危险操控办法并进行继续买卖监控。 第四十九条公司反洗钱相关部分应继续展开事务(含产品、服务)洗钱危险等级区分与继续辨认作业,针对高危险事务(含产品、服务)进行定时点评、动态调整。 关于高危险事务(含产品、服务),公司反洗钱相关部分应依照相关法令法规的要求,展开进一步的强化尽职查询办法,并结合高危险事务(含产品、服务)典型危险特征及时发布危险提示。 第五十条公司拟定并实行清晰的客户接收方针和程序,清晰制止树立事务联系的客户规模,并继续辨认高危险客户或高危险账户,对其进行定时点评、动态调整。 关于高危险客户或高危险账户持有人,包含客户归于政治大众人物、国际安排高档办理人员及其特定联系人或来自高危险国家(区域)的,公司反洗钱相关部分在客户身份辨认要求的根底上应采纳强化办法,包含但不限于进一步获取客户及其获益所有人身份信息,恰当进步信息的收集或更新频率,深化了解客户运营活动状况、产业或资金来历,询问与核实买卖的意图和动机,适度进步买卖监测的频率及强度,进步批阅层级等,并加强对其金融买卖活动的盯梢监测和剖析排查。 第六章 信息系统和反洗钱数据、信息 第五十一条公司树立并完善以客户为单位,掩盖各项事务(含产品、服务)和客户的反洗钱信息系统,及时、精确、完好收集和记载洗钱危险办理所需信息,对洗钱危险进行识 别、点评、监测和陈述,并依据洗钱危险办理需求继续优化晋级系统。 第五十二条公司反洗钱信息系统及相联系统应包含但不限于以下首要功能,以支撑洗钱危险办理的需求: (一)支撑洗钱危险点评,包含事务洗钱危险点评和客户洗钱危险分类办理; (二)支撑客户身份辨认、客户身份材料及买卖记载等反洗钱信息的登记、保存、查询和运用; (三)支撑反洗钱买卖监测和剖析; (四)支撑大额买卖和可疑买卖陈述; (五)支撑名单实时监控和回溯性查询; (六)支撑反洗钱监管和反洗钱查询。 第五十三条在保密准则根底上,公司依据作业责任合理装备各单位、各岗位的信息系统运用权限,保证各级人员有用获取洗钱危险办理所需信息,满意实践作业需求。 第五十四条公司信息科技部分应继续强化数据办理,树立健全数据质量操控机制,积累真实、精确、连续、完好的内外部数据,用于洗钱危险辨认、点评、监测和陈述。反洗钱数据的存储和运用应当符合数据安全标准、满意保密办理要求。 公司不得违背规则设置信息壁垒,阻挠或影响其他法人金融安排正常获取展开反洗钱作业所必需的信息和数据。 第七章 内部查看、审计、绩效考核和奖惩机制 第五十五条公司对事务部分、子公司、境外安排等展开定时或不定时的反洗钱作业查看,对查看成果进行剖析,对 发现的问题进行活跃催促整改。查看成果与被查看目标的绩效考核和办理授权挂钩。 第五十六条公司经过内部审计展开洗钱危险办理的审计点评,查看和点评洗钱危险办理的合规性和有用性,保证反洗钱内部操控有用。审计规模、办法和频率应当与洗钱危险状况相适应。反洗钱内部审计可以是专项审计或与其他审计项目结合进行。 公司保证反洗钱内部审计活动独立于事务运营、危险办理和合规办理,遵从独立性、客观性准则,不断提高内部审计人员的专业才能和作业操行。 反洗钱内部审计陈述应当提交董事会或其授权的危险操控委员会。董事会或其授权的危险操控委员会应当针对内部审计发现的问题,催促高档办理层及时采纳整改办法。内部审计部分应当盯梢查看整改办法的施行状况,触及严重问题的整改状况,应及时向董事会或其授权的危险操控委员会提交有关陈述。 第五十七条公司托付外部审计安排对洗钱危险办理作业展开点评的,外部审计有必要保证审计规模和办法科学合理,审计人员具有必要的专业知识和经历,审计作业应当满意反洗钱保密要求。 第五十八条公司将反洗钱作业点评归入绩效考核系统,将董事、监事、高档办理人员、洗钱危险办理人员的洗钱危险办理履职状况和事务部分、境外分支安排和相关隶属安排的洗钱危险办理履职状况归入绩效考核规模。 公司树立反洗钱奖惩机制,关于发现严重可疑买卖头绪或防备、抑止相关违法行为的职工给予恰当的奖励或表扬; 关于未有用实行反洗钱责任、遭到反洗钱监管处分、触及洗钱违法的职工追究相关责任。 第八章 附则 第五十九条 本准则授权公司合规部解释。 第六十条本准则自印发之日起施行,原《财通证券股份有限公司反洗钱和反恐怖融资根本准则》(财券合规字[2014]330号)一起废止。
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